📥 ¿Cómo importar la cartola bancaria sin editarla con Cartola Inteligente?

📖 Introducción

Hasta ahora, para importar una cartola por archivo había que abrir el Excel del banco y adaptarlo a una de las plantillas fijas de Manager+: renombrar columnas, reordenarlas y ajustar formatos.

Cartola Inteligente elimina ese paso. Descargas la cartola desde el portal de tu banco y la subes directamente a Manager+, sin abrirla ni modificarla. El sistema la lee, identifica fechas, glosas, cargos, abonos, saldos y número de cuenta, y arma una propuesta de cartola para que tú la revises. Nada se guarda hasta que la apruebas.

🎯 ¿Para qué sirve?

Sirve para cargar la cartola de cualquier banco, tal como la entrega, sin tener que adaptarla a una plantilla. Con esto:

Te ahorras el trabajo manual de renombrar y reordenar columnas antes de importar.
Puedes subir la cartola en el formato que te dé el banco: Excel, CSV, PDF o TXT.
El sistema aprende cada formato una sola vez: la segunda vez que subes una cartola Excel o CSV con el mismo formato, la interpreta y la procesa de inmediato.

📌 Requisito. La funcionalidad requiere que la empresa tenga activa la opción «Cartola Inteligente». Si no está activa, el selector de origen no la ofrece y arranca en «Importador Cartola Manager+».

🪜 Paso a paso

Ruta: Tesorería → Conciliación bancaria → Importar cartola → Origen de la cartola: Cartola Inteligente.

1️⃣ Descarga la cartola desde el portal de tu banco, en el formato disponible. No la abras ni la edites.

2️⃣ En Tesorería → Conciliación bancaria, abre el panel Importar cartola y selecciona la cuenta bancaria.

3️⃣ En «Origen de la cartola» deja Cartola Inteligente (viene seleccionada por defecto).

4️⃣ Define si mantienes activo el interruptor Conciliar calces exactos al importar. Con el interruptor activo, al aprobar la cartola el sistema concilia de inmediato los movimientos que calcen exacto con un documento; si lo desactivas, la cartola se importa sin conciliar.

5️⃣ Selecciona el archivo de la cartola.

6️⃣ Revisa la propuesta de cartola. El sistema muestra la cuenta bancaria sugerida según el número de cuenta del archivo, las fechas, los saldos inicial y final, y los movimientos leídos con su fecha, detalle, cargo y abono. En la parte superior indica la cantidad de movimientos, los totales de cargos y abonos, y si la lectura cuadra con los saldos del archivo.

7️⃣ Corrige lo necesario y aprueba la cartola con Confirmar e importar. Recién en ese momento la cartola se crea en Manager+.

🔍 Qué revisar antes de aprobar

La propuesta es una revisión obligatoria, no un trámite. El sistema te ayuda con estos controles:

Cuadratura de saldos. Si la suma de cargos y abonos no calza con los saldos inicial y final del archivo, aparece un aviso de descuadre con la diferencia. Suele indicar que el banco entregó un archivo incompleto o que las columnas se leyeron en el orden equivocado. Las cartolas que no traen columna de saldo se procesan sin este aviso.
Filas incompletas. Una fila sin monto, sin fecha o sin detalle queda resaltada y el botón Confirmar e importar se deshabilita hasta completar el dato.
Filas de baja confianza. En lecturas con IA, las filas que el sistema leyó con menos seguridad se marcan para revisarlas con atención.

📌 Nota importante: formatos y consumo de IA

Una cartola corresponde a una sola cuenta corriente por archivo. Los archivos que traen movimientos de varias cuentas no están soportados en esta versión. El tipo de archivo determina si la lectura usa inteligencia artificial y, por lo tanto, si consume cupo:

• Excel (.xlsx, .xls) y CSV. Carga inmediata y no consume cupo. Incluye los .xls que algunos bancos entregan internamente como texto separado por punto y coma, por ejemplo la «CartolaEmitida.xls» de Banco de Chile.

• PDF y TXT. Lectura con IA en segundo plano. Cada archivo consume una extracción con IA del cupo. En cartolas grandes el proceso puede tardar varios minutos; la pantalla espera hasta 10 minutos.

💡 Sobre el cupo mensual de IA.

Cada empresa tiene un cupo mensual de extracciones. La unidad es la extracción (una cartola leída con IA), no la cantidad de texto procesado. La pantalla de importación muestra cuántas extracciones quedan y el número se actualiza después de cada una. Las extracciones que terminan en error no descuentan cupo. Al agotarse el cupo, subir un PDF o TXT muestra un mensaje con alternativas y no consume IA; Excel y CSV siguen funcionando sin límite.

✅ ¿Qué ocurre después?

La cartola queda creada en Manager+ y lista para trabajar.
Si el interruptor de calces exactos estaba activo, aparece el resultado Calces exactos, que indica si la conciliación fue total, parcial o sin coincidencias. Lo que quede pendiente se trabaja con la Conciliación Inteligente.
Puedes consultar todas las cartolas procesadas con IA en Tesorería → Conciliación bancaria → Historial Cartola Inteligente. El historial muestra fecha, archivo original, usuario que lo subió, movimientos extraídos, avisos de cuadratura y filas de baja confianza, con su estado (importada o descartada) y un enlace a la cartola creada.

💡 Recomendaciones

Prefiere Excel o CSV cuando el banco lo permita. Es más rápido, no consume cupo y admite cartolas de cualquier tamaño. Si un PDF supera la capacidad de lectura, el sistema lo avisa explícitamente y sugiere subirlo en Excel o CSV.

Revisa siempre antes de confirmar. Fíjate en el aviso de cuadratura de saldos, en las filas resaltadas y en las filas marcadas de baja confianza. El usuario siempre tiene la última palabra: nada se guarda sin tu confirmación.