📖 Introducción
La conciliación automática tradicional solo resuelve el calce exacto de un movimiento con un documento. La Conciliación Inteligente va más allá: aplica un conjunto de reglas que encuentran calces menos evidentes, como el RUT o el número de documento escrito en la glosa, un pago que salda dos facturas o un lote de pagos iguales.
El sistema no concilia nada por su cuenta: propone sugerencias con la evidencia que las sostiene, y tú las revisas y confirmas.
🎯 ¿Para qué sirve?
Sirve para conciliar movimientos que la conciliación automática no alcanza a resolver, agilizando todo el proceso. Funciona en ambos sentidos: abonos contra documentos por cobrar y cargos contra documentos por pagar.
Entre los calces que detecta están:
El RUT o el número de documento escrito en la glosa del movimiento.
Un pago que salda exactamente dos facturas de la misma contraparte.
Un movimiento que corresponde al saldo completo de un cliente o proveedor.
Lotes de pagos iguales del mismo día.
Cada sugerencia viene con su evidencia (el fragmento de glosa, los días de diferencia entre fechas, los documentos que suman el monto), y ninguna se aplica sin que tú la confirmes.
📌 Requisito. La funcionalidad requiere que la empresa tenga activa la opción «Cartola Inteligente». Si no está activa, el selector de origen no la ofrece y arranca en «Importador Cartola Manager+». |
🪜 Paso a paso
Ruta: Tesorería → Conciliación bancaria → abrir la cartola → Conciliación inteligente.
1️⃣ Dentro de la cartola, selecciona el botón Conciliación inteligente, ubicado junto al botón de conciliación automática.
2️⃣ Se abre una ventana con las sugerencias agrupadas por regla. Todas vienen marcadas y cada una muestra la evidencia que la sostiene: el fragmento de glosa donde apareció el RUT o el número de documento, los días de diferencia entre fechas, los documentos que suman el monto, etc.
3️⃣ Desmarca las sugerencias que no correspondan.
4️⃣ Confirma. Al confirmar, el sistema vuelve a validar cada sugerencia. Si alguien concilió alguno de esos movimientos o documentos mientras tanto, esa sugerencia se omite y se informa; el resto se aplica.
Los movimientos sin sugerencia se concilian de forma manual, como siempre. Si no hubo ninguna coincidencia, el sistema lo informa con el mensaje «No se encontraron coincidencias con las reglas inteligentes».
🧩 Las seis reglas de agrupación
El motor aplica seis reglas en orden de confianza: primero las que se basan en identificadores concretos y al final las que solo dependen de montos y fechas. Un documento que ya tomó una regla no vuelve a aparecer en otra.
1. Identificador en la glosa. El banco dejó en la glosa el RUT del cliente o el número del documento, y el monto y la fecha calzan exacto con ese documento. Reconoce el RUT con o sin puntos y guion, incluso sin dígito verificador o con uno equivocado, e indica si el dígito calzó, no calzó o no venía. Si el RUT calza con varios documentos, el número de documento define cuál. No propone nada si el RUT y el número apuntan a documentos distintos, o si queda más de un candidato.
2. Monto exacto en el período. El movimiento calza exacto en monto con un único documento fechado dentro del período de la cartola (de su fecha de apertura a su fecha de cierre, ambas incluidas). Muestra los días de diferencia entre fechas. No propone nada si hay más de un documento con ese monto en el período o si dos movimientos iguales se disputan el mismo documento.
3. Un movimiento que suma dos documentos. Un pago que salda exactamente dos documentos de la misma contraparte, por ejemplo una transferencia que paga dos facturas a un proveedor. Muestra los dos documentos con sus montos. No propone nada si existe más de una pareja que sume el mismo monto.
4. Saldo completo de la contraparte. El movimiento corresponde al total de los documentos pendientes de un cliente o proveedor identificado en la glosa por RUT o por nombre, y lista todos los documentos incluidos. No propone nada si la glosa no identifica a ninguna contraparte.
5. Lote de igual monto. Varios movimientos del mismo día y monto que corresponden a la misma cantidad de documentos de igual monto de una misma contraparte. Muestra cantidad, monto unitario, fecha y contraparte, y decides una vez por el lote completo. No propone nada si las cantidades no coinciden exactamente o si los documentos son de contrapartes distintas.
6. Igual monto y fecha. Varios movimientos del mismo día y monto sin RUT ni número de documento en la glosa (como comisiones bancarias o devoluciones repetidas), contra exactamente la misma cantidad de documentos pendientes de ese monto, del mismo día o del día anterior. Si los documentos son de clientes distintos, lo advierte. No propone nada si sobra o falta un documento.
📌 En las reglas que agrupan documentos (3 a 6) nunca se incluyen documentos emitidos después de la fecha del movimiento que los paga. |
📌 Nota importante No la confundas con los calces exactos. Conciliar calces exactos concilia directamente los calces exactos, al importar la cartola o desde el menú de la cartola. La Conciliación Inteligente, en cambio, propone sugerencias por reglas, dentro de la cartola, para que tú las confirmes. |
Qué movimientos no evalúa:
• No evalúa movimientos del día en curso (de hoy).
• No considera movimientos ni documentos que ya estén conciliados.
✅ ¿Qué ocurre después?
Las conciliaciones aplicadas desde esta función quedan marcadas como inteligentes: se distinguen en los reportes y se pueden deshacer como cualquier otra conciliación.
Cada grupo de sugerencias se identifica con el nombre de la regla que lo generó y la cantidad de sugerencias, por ejemplo «Identificador en la glosa · 1» o «Monto exacto en el período · 18».
Cuando una sugerencia agrupa documentos de más de un cliente, aparece el aviso «Documentos de N clientes distintos» con un ícono de atención.
Si no hubo ninguna coincidencia, verás el mensaje «No se encontraron coincidencias con las reglas inteligentes».
💡 RecomendacionesRevisa la evidencia de cada sugerencia. Las sugerencias vienen marcadas, pero la decisión es tuya: fíjate en el fragmento de glosa, los días de diferencia y los documentos involucrados antes de confirmar. |
Otras herramientas de la pantalla de conciliación que conviene conocer:
Desconciliar por rango. Además del botón Desasociar por fila, puedes desconciliar por rango de fecha y/o monto. El rango se evalúa contra cada movimiento y un grupo solo se desconcilia si todos sus movimientos caen dentro. Antes de ejecutar, el sistema informa cuántos grupos se verán afectados.
Buscador mejorado. Las tres tablas (movimientos por conciliar, documentos disponibles y conciliados) buscan por varias palabras en cualquier orden, por monto con o sin separador de miles y por RUT con o sin puntos y guion.
Recorridos guiados. La primera vez que entras a Conciliación bancaria y a una cartola se ofrece un recorrido que explica cada elemento. Puedes omitirlo y volver a lanzarlo cuando quieras desde el botón ¿Cómo funciona?