En este artículo, exploraremos en detalle la funcionalidad de Flujo de Caja Proyectado en Manager+, una herramienta clave para la planificación financiera a futuro. Aprenderás cómo funciona esta funcionalidad y cómo interpretarla para una gestión eficiente de tu flujo de efectivo. Si eres nuevo en el concepto de flujo de caja proyectado, también encontrarás explicaciones claras sobre los términos y conceptos involucrados.
Conceptos Básicos del Flujo de Caja Proyectado
El Flujo de Caja Proyectado es una proyección del dinero que se espera tener disponible al final de cada mes en el futuro. Este informe se basa en el saldo inicial y los movimientos proyectados de ingresos y egresos. La proyección te ayuda a anticipar tu situación financiera, permitiéndote tomar decisiones informadas para gestionar tus recursos.
¿Qué Incluye el Flujo de Caja Proyectado?
El informe de Flujo de Caja Proyectado en M+ se divide en las siguientes secciones clave:
Saldo Inicial: Representa el dinero disponible al comienzo del período que estás analizando y sirve como el punto de partida para calcular cómo se moverá el efectivo a lo largo del tiempo, considerando todos los ingresos y egresos proyectados. Este saldo se calcula en función de las cuentas contables que se han identificado como cuentas de flujo de caja en la configuración de la funcionalidad.
Total de Ingreso: Representa la suma total de los ingresos proyectados durante un período específico en el flujo de caja, compuesta por dos elementos clave: Documentos Pendientes y Pendiente por Alcanzar.
Los Documentos Pendientes incluyen todas las entradas de efectivo esperadas, como ventas, cobros de cuentas por cobrar, intereses, y cualquier otra fuente de ingreso identificada en el sistema.
El Pendiente por Alcanzar corresponde al monto adicional necesario para que los Documentos Pendientes alcancen el monto total de los Movimientos proyectados en ese período de tiempo. Este total es esencial para comprender tanto lo que se espera recibir como lo que se necesita alcanzar para cumplir con las proyecciones financieras del período.
Total de Egresos: Representa la suma total de los egresos proyectados durante un período específico en el flujo de caja, compuesta por dos elementos clave: Documentos Pendientes y Pendiente por Alcanzar.
Los Documentos Pendientes incluyen todas las salidas de efectivo esperadas, como pagos a proveedores, sueldos, impuestos, y cualquier otro gasto identificado en el sistema.
El Pendiente por Alcanzar corresponde al monto adicional necesario para que los Documentos Pendientes alcancen el monto total de los Movimientos proyectados en ese período de tiempo. Este total es crucial para comprender tanto lo que se espera pagar como lo que se necesita desembolsar para cumplir con las proyecciones financieras del período.
Saldo de Flujo Neto: Representa la diferencia entre el Total de Ingresos y el Total de Egresos proyectados durante un período específico en el flujo de caja. Este saldo indica si se espera un superávit (si los ingresos superan los egresos) o un déficit (si los egresos superan los ingresos) de efectivo al final del período. El Saldo de Flujo Neto es esencial para evaluar la liquidez de la empresa y determinar si se necesitarán ajustes o financiamiento adicional para mantener un equilibrio financiero saludable.
Saldo Final: Representa el monto de efectivo disponible al final de un período específico en el flujo de caja proyectado. Se calcula sumando el Saldo Inicial al Saldo de Flujo Neto del período. Este saldo final indica la cantidad de efectivo que la empresa tendrá disponible al cierre del período, reflejando la capacidad de la empresa para cumplir con sus obligaciones financieras futuras y mantener una liquidez adecuada.
Ver Información por cuenta contable
En esta sección, puedes explorar en profundidad el flujo de caja proyectado segmentado por cada cuenta contable individual. Para acceder a esta información, simplemente haz clic en la sección correspondiente. A continuación, se detallan los elementos principales que puedes consultar para cada cuenta contable:
Saldo Inicial por cuenta contable: Muestra el monto de efectivo disponible al comienzo del período de las cuenta contable seleccionadas en la configuración. Este saldo es el punto de partida para calcular cómo se moverá el efectivo a lo largo del período proyectado.
Ingresos por cuenta contable: Refleja el total de ingresos proyectados para cada cuenta contable durante el período, desglosado en Documentos Pendientes (entradas de efectivo esperadas, como ventas y cobros) y Pendiente por Alcanzar (monto adicional necesario para alcanzar el total de movimientos proyectado de ingresos). Este desglose facilita el análisis detallado de los ingresos a nivel de cada cuenta contable.
Egresos por Cuenta Contable: Refleja el total de egresos proyectados para cada cuenta contable durante el período, desglosado en Documentos Pendientes (salidas de efectivo esperadas, como pagos y gastos) y Pendiente por Alcanzar (monto adicional necesario para alcanzar el total proyectado de egresos). Este desglose facilita el análisis detallado de los egresos a nivel de cada cuenta contable.
Esta visualización detallada te permite analizar el flujo de caja de manera más granular, facilitando una comprensión más clara de cómo cada cuenta contribuye al balance general del flujo de caja. Utiliza esta información para ajustar tus proyecciones y tomar decisiones financieras informadas basadas en la actividad de cada cuenta contable.
Modificar rango de tiempo
El informe de Flujo de Caja Proyectado en M+ muestra por defecto una proyección para los próximos tres meses. Si deseas ampliar este período, puedes modificar el filtro Fecha Hasta para ajustar la proyección.
Buscar información especifica
El informe cuenta con un buscador que te permite buscar por cuenta contable o por monto, facilitando la localización de información específica dentro del flujo de caja proyectado.
Exportar información en Excel
Puedes descargar el informe en formato Excel, lo que te permite manipular los datos, compartirlos y analizarlos con mayor detalle fuera de M+.
Detalle de monto proyectado por cuenta contable
Al hacer clic en cualquier monto proyectado de ingreso o egreso asociado a una cuenta contable específica, se abrirá una ventana modal. Esta ventana te proporcionará un desglose detallado que incluye Documentos Pendientes y Movimientos Proyectados, permitiéndote ver claramente qué parte del monto total se debe a documentos pendientes y qué parte corresponde a proyecciones futuras.
Documentos Pendientes
Corresponde a todas las facturas o documentos que están pendientes de cobro (para ingresos) o de pago (para egresos).
Movimientos Proyectados
Son las estimaciones de ingresos y egresos que se esperan en el futuro, basadas en datos históricos, contratos futuros o planes financieros. Estos movimientos se ingresan en el sistema para predecir el flujo de caja en períodos específicos y son fundamentales para la planificación financiera a largo plazo. Estos movimientos incluyen Ingresos Proyectados (dinero esperado como ventas e inversiones) y Egresos Proyectados (gastos anticipados como pagos y sueldos), son cruciales para prever el flujo de caja y planificar a largo plazo.
Cómo Utilizar el Flujo de Caja Proyectado
La funcionalidad de flujo de caja proyectado te permite planificar y ajustar tus estrategias financieras para asegurar que tengas suficiente liquidez para cubrir tus obligaciones y aprovechar oportunidades. Puedes utilizar esta proyección para:
Planificar el Presupuesto: Ajustar tus gastos y proyectos futuros según la proyección de ingresos y egresos.
Identificar Necesidades de Financiamiento: Anticipar si necesitarás buscar financiamiento adicional en ciertos períodos.
Tomar Decisiones Informadas: Evaluar la viabilidad de nuevos proyectos o inversiones basándote en la disponibilidad futura de fondos.
Con esta herramienta, podrás mantener un control más efectivo sobre tu flujo de efectivo y asegurarte de que estás bien preparado para el futuro financiero de tu empresa.